استخدام مدیر سرمایه گذاری
مدیر سرمایه گذاری کیست؟
سرمایه گذاری به فرآیند به جریان انداختن دارایی‌ها و سرمایه‌ها در جهت تولید سود بیشتر گفته می‌شود. با چنین تعریفی از سرمایه گذاری، مدیریت سرمایه گذاری نیز معنای خود را می‌یابد. مدیریت سرمایه گذاری یعنی مدیریت حرفه‌ای و متخصصانه انواع سرمایه‌ها و دارای‌های یک سرمایه گذار به منظور کسب بیشترین سود. مدیر سرمایه گذاری نیز به کسی گفته می‌شود که امور مالی و سبد سهام یک سرمایه گذار را برای کسب سود بیشتر مدیریت می‌کند.
مدیر سرمایه گذاری معمولا جزوی از یک مؤسسه مالی مثل بانک، صندوق بازنشستگی، مؤسسات خدمات تحصیلی، شرکت بیمه و غیره است. او سبد سهام یا مجموعه سرمایه چنین مؤسساتی را اداره می‌کند و ممکن است خدمات مدیریتی مستقیمی نیز برای کارفرمای شخص ثالث ارائه دهد. از آنجا که مدیران سرمایه گذاری ملزم به مدیریت پول سرمایه گذاران هستند ممکن است مشاوره سرمایه گذاری نیز ارائه دهند.
مراحل مدیریت سرمایه گذاری
مدیریت سرمایه گذاری شامل مراحل زیر است:
• هدف‌گذاری برای سرمایه
هدف سرمایه گذاری بسته به نوع سرمایه گذار و هدف او از این کار، متفاوت خواهد بود. سرمایه گذاری ممکن است توسط مؤسسات مالی مانند بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و تأمین اجتماعی و یا توسط سرمایه گذاران خصوصی و افراد انجام شود. نخستین مرحله مدیریت سرمایه گذاری، تعیین هدف برای این سرمایه گذاری‌ها می‌باشد.
• طراحی برنامه برای سرمایه گذاری
مدیر سرمایه گذاری با در نظر گرفتن هدفی که برای سرمایه گذاری معین کرده است، برنامه‌ای را جهت رسیدن به آن طراحی می‌کند. این برنامه‌ریزی بر مبنای عواملی همچون میزان ریسک، ظرفیت اقتصادی سرمایه گذار، وضعیت بازار و قوانین و مقررات اقتصادی صورت می‌پذیرد.
• ایجاد استراتژی پُرتفو یا سبد سهام
مدیر سرمایه گذاری به ارزیابی اهداف و محدودیت‌ها پرداخته و انواع دارایی‌ها و سرمایه‌ها را طبقه‌بندی می‌کند. دارایی‌ها را به چند طبقه تقسیم می‌کنند که برخی از آنها عبارت‌اند از اوراق بهادار، بدهی‌ها، دارایی‌های خالص، وجه نقد و املاک و مستغلات. وظیفه مدیر سرمایه گذاری، انتخاب دارایی‌ها از میان این طبقه‌بندی برای سرمایه گذاری است. از آنجا که مدیریت سرمایه گذاری، فرآیندی پیوسته است مدیران سرمایه گذاری باید به‌طور منظم و مداوم به ارزیابی و ارتقای کیفی و کمی سبد سهام مبادرت ورزند.
چرا استخدام مدیر سرمایه گذاری دارای اهمیت است؟
استخدام مدیر سرمایه گذاری دارای مزایایی است که اط جمله آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
• هماهنگی و انسجام بیشتر
کسی منکر این نیست که صاحبان سرمایه، از توانایی لازم جهت ایجاد پورتفو برای شرکت‌شان برخوردار هستند. آنان بهتر از هر کس دیگری می‌دانند که در کجا و چگونه سرمایه گذاری کرده و تخصیص اعتبار دهند. با این وجود، سرمایه گذاران مسئولیت‌ها و دغدغه‌های بسیار دیگری نیز دارند و با وجود چنین دل‌مشغولی‌هایی بدیهی است که نتوانند هماهنگی‌های لازم جهت تخصیص اعتبار و سرمایه را با بی‌نقصی تمام انجام دهند. استخدام یک مدیر سرمایه گذاری، هماهنگی و انسجام کار را در اولویت قرار خواهد داد.
• تصمیم‌گیری بی‌طرفانه و عاری از احساسات
تصمیم‌گیری‌های ما در اغلب موارد آمیخته با احساسات و هیجانات است و تصمیم‌گیری‌های کاری و تجاری نیز از این قاعده مستثنی نیستند. بارها اتفاق افتاده است که سرمایه گذاران و کارفرمایان به دلیل قضاوت‌های سوگیرانه خود دچار خطا و اشتباه شده‌اند. این خطاها را می‌توان با استخدام مدیر سرمایه گذاری کاهش داد، زیرا او در کار خود تخصص دارد و از جنبه متفاوت‌تر و بی‌طرفانه‌تری به موضوع نگاه می‌کند.
• صرفه‌جویی در زمان
هنگامی که یک سرمایه گذار تصمیم به سرمایه گذاری می‌گیرد، باید عوامل فراوانی را در نظر داشته باشد. سرمایه گذاری نیاز به نظارت مداوم دارد و گاه در موارد خاص، مستلزم ایجاد تغییراتی اساسی است. در نتیجه ممکن است بسیار وقت‌گیر باشد. یک مدیر سرمایه گذاری می‌تواند با نظارت مستمر بر امر سرمایه گذاری و ایجاد تعدیلات مناسب، ضامن پیشرفت و موفقیت کارفرمای خود باشد.
وظایف و مسئولیت‌های مدیر سرمایه گذاری
مدیران سرمایه گذاری بسته به نوع شرکتی که در آن به فعالیت می‌پردازند دارای وظایف و مسئولیت‌های ریز و درشت فراوانی هستند. در قسمت پایین به شرح برخی از وظایف عمده یک مدیر سرمایه گذاری می‌پردازیم:
• انجام پژوهش‌های منظم و کسب آگاهی از اوضاع اقتصادی کشور، بازارهای مالی جهانی و رخدادهای جاری
• کسب اطلاعات به‌روز از محصولاتی که در دسترس شرکت یا کارفرمای شخصی است مانند اوراق بهادار، سهام، اعتبارات و غیره
• همکاری نزدیک با تحلیل‌گران سرمایه گذاری جهت ارزیابی اطلاعات مالی و فرصت‌های سرمایه گذاری
• معرفی فرصت‌های مناسب سرمایه گذاری و ارائه تحلیل‌های مربوطه در جلسات با کارفرمایان
• استفاده از مدل‌های پیچیده مالی جهت درآمد و سود احتمالی بیشتر در آینده و به‌کارگیری این اطلاعات در آگاهی‌بخشی به تصمیم‌گیری‌ها و پیشنهادات
• تصمیم‌گیری در مورد فرصت‌های مالی و سرمایه گذاری به نیابت از کارفرمایان و سرمایه گذاران
• برگزاری جلسات با تیم سرمایه گذاری شامل تحلیل‌گران و مدیران دیگر برای به‌روزرسانی اطلاعات در مورد وضعیت بازار و همچنین تصمیم‌هایی که ممکن است بر یکدیگر تأثیر داشته باشند
• بر عهده گرفتن مسئولیت‌های رده‌بالا به نیابت از مؤسسات مالی، شرکت‌ها، سازمان‌ها و کمپانی‌های بیمه
• برقراری رابطه با کارفرمایان و افزودن بر تعداد مشتریان در فضاهای حرفه‌ای و اجتماعی
مهارت‌ها و صلاحیت‌های لازم برای مدیر سرمایه گذاری
• قدرت بالا در تصمیم‌گیری
• مهارت حل مسأله و رویارویی با بحران‌ها و مشکلات
• برخورداری از تفکر انتقادی و تحلیلی
• مهارت در ایجاد ارتباط شفاهی و کتبی
• قدرت سازمان‌دهی و ایجاد نظم و انضباط
• توجه به جزئیات و ظرائف
• مدیریت زمان
• توانایی کار در شرایط پرفشار و سخت
• آمادگی برای کار گروهی
• علاقه به پیشرفت در امور مالی و اقتصادی
• قدرت رهبری
• داشتن مدرک کارشناسی در رشته امور مالی یا مدرک کارشناسی ارشد در رشته‌های مدیریت مالی، آمار، اقتصاد، ریاضیات و حسابداری
برخی از ویژگی‌های یک مدیر سرمایه گذاری خوب
برخی از ویژگی‌های یک مدیر سرمایه گذاری خوب و کارآمد به شرح زیر است:
• داشتن تعهد و علاقه به بهترین بودن
تعهد داشتن نسبت به کار و مهم‌تر از آن برخورداری از حس رقابت از عوامل مهم موفقیت در این کار است. شرط اساسی بسیاری از شرکت‌ها و مؤسسات و گروه‌های مالی، همین مورد است.
• آگاهی از نقاط قوت خود
مدیران سرمایه گذاری باید بدانند که در کدام حوزه از سرمایه گذاری، مجموعه مهارت‌های مناسب‌تری دارند. مدیر سرمایه گذاری بی‌گدار به آب نمی‌زند.
• همکاری با بهترین گروه‌های تحلیلگر و پژوهشگر
تحلیل و پژوهش باید عمیق و دقیق باشد و تمامی پرونده‌ها و جزئیات و حواشی مربوط به شرکت، سازمان یا مؤسسه را در بربگیرد. صحبت با سرمایه گذاران نیز مهم است.
• جستجوی دیدگاه‌های جایگزین
ممکن است نظر مدیر سرمایه گذاری با دیدگاه عموم فرق داشته باشد. این امر ممکن است به سود یا به ضرر مدیر سرمایه گذاری باشد. او باید پیش از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری، این نظرات را ارزیابی کند. مدیر سرمایه گذاری نباید تنها به تحلیل‌هایی که نظر او را تأیید می‌کنند توجه کند، بلکه باید همواره دیدگاه‌های جایگزین را نیز در نظر داشته باشد. ممکن است این دیدگاه‌ها دارای نکات مثبتی باشند که نظر مدیر سرمایه گذاری فاقد آنهاست.
• توانایی سودجویی از سهم‌های ضعیف
با این که به نظر، بسیار سخت می‌نماید مدیر سرمایه گذاری باید بتواند با واکنش صحیحی که در مقابل سهم ضعیف از خود نشان می‌دهد ضرر را به سود تبدیل کند. بهره‌گیری از فرصت‌ها تنها شامل فرصت‌های آسان‌یاب و دم‌دستی نیست.
• بهره‌گیری از تحلیل‌گرانی که قدرت تبیین بالایی داشته باشند
تحلیل‌گران باید بتوانند با وضوح و شفافیت تمام، دیدگاه‌های سرمایه گذاری خود را با مدیر سرمایه گذاری و کارفرمایان به اشتراک بگذارند. مدیر سرمایه گذاری نیز باید از چنین مهارتی برخوردار باشد.
• ریسک‌پذیری بالا
مدیران سرمایه‌گذاری علاوه بر آگاهی از میزان ریسک‌پذیری باید بتوانند خطرات و ریسک‌ها را نیز به‌درستی مدیریت کنند. این یعنی آنها باید خلاق، محتاط و کنجکاو بوده و قدرت پذیرش اشتباهات خود را نیز داشته باشند.
تحصیلات لازم برای مدیر سرمایه‌گذاری
طبق گزارش اداره کار ایالات متحده آمریکا، اکثریت کسانی که در زمینه مدیریت سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنند حداقل دارای مدرک کارشناسی هستند. این مدرک می‌تواند در رشته‌های مختلفی همچون امور مالی، حسابداری، اقتصاد و مدیریت کسب‌وکار باشد. تجربه کافی نیز به اندازه تحصیلات دارای اهمیت است. شرکت‌ها و بانک‌ها در اغلب موارد، کارکنان فعلی خود را به مناصب شغلی بالاتر ارتقا می‌دهند و از این نظر کسانی که برنامه‌های مدیریت کاملی را در درون شرکت‌ها انجام داده باشند پیشرفت خوبی خواهند داشت. در نتیجه، بخش اعظمی از آموزش در این مناصب در طول فرآیند کار کسب می‌شود.
بازار کار و وضعیت استخدام مدیر سرمایه گذاری
مدیران سرمایه گذاری بر اساس سابقه، سطح تحصیلات و تیپ روان‌شناختی خود می‌توانند در هر یک از موقعیت‌های شغلی زیر به فعالیت بپردازند:
• فعالیت در انواع مختلف شرکت‌های بیمه
• همکاری با صندوق‌های بازنشستگی
• اشتغال در مراکز و مؤسسات خیریه و مردم‌نهاد
• همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی
• فعالیت در مؤسسات خدمات تحصیلی
• همکاری با سرمایه گذاران شخصی
• اشتغال در شرکت‌های مدیریت سرمایه‌گذاری
میزان درآمد مدیر سرمایه گذاری
مدیران سرمایه گذاری در سطوح مختلف کاری، درآمدهای متفاوتی دریافت می‌کنند. این درآمد بستگی فراوان به عواملی همچون میزان تجربه، مدرک تحصیلی مرتبط، پست و مقام و شرکت یا مؤسسه‌ای که در آن مشغول به کار است دارد. در ایران اطلاعات موثقی در مورد حقوق مدیر سرمایه گذاری وجود ندارد، اما آمار غیررسمی حاکی از آن است که متوسط حقوق ماهانه شغل مرتبطی چون مدیریت مالی در سال ۱۳۹۴، برابر با ۴ میلیون تومان بوده است. حداقل حقوق چنین مدیرانی نیز ۱۶۰۰۰۰۰ تومان و حداکثر آن نیز معادل با ۱۰۶۰۰۰۰۰ تومان بوده است. در خارج از ایران نیز طبق آمار سایت پِی‌اسکِیل، متوسط درآمد سالانه یک مدیر سرمایه گذاری برابر با ۱۰۰۳۲۰ دلار می‌باشد.
استخدام کارشناس سرمایه گذاری
کارشناس سرمایه گذاری کیست؟
کارشناس سرمایه گذاری به کسی گفته می‌شود که در ارائه راهنمایی و مشاوره به کارفرمایان در مورد تصمیم‌های مالی و اقتصادی مهارت دارد. کارشناس سرمایه گذاری بنا بر نقش خود و نوع کارفرمای خود اعم از شرکت، مؤسسه یا شخص، مسؤولیت‌ها و وظایف متنوعی بر عهده دارد. در هر حال، از یک کارشناس سرمایه گذاری انتظار می‌رود که نظارت نزدیکی بر بازار سهام و سرمایه داشته باشد تا نوسانات و گرایش‌های آینده آن را پیش‌بینی کرده و مشاوره و راهنمایی مناسبی به سرمایه گذاران و کارفرمایان ارائه دهد. همچنین کارشناس سرمایه گذاری می‌کوشد تا اطلاعات مفیدی از سابقه مالی و اقتصادی کارفرمایان و نیز اهداف بلندمدت و کوتاه‌مدت آنان به دست آورد تا پیشنهادات درخوری در اختیار آنان قرار دهد.
چرا استخدام کارشناس سرمایه گذاری مهم است؟
استخدام کارشناس سرمایه گذاری برای کارفرمایان منافع و مزایای ویژه‌ای دارد. ممکن است در نگاه نخست، استخدام چنین کارشناسانی بیهوده به نظر برسد، اما در درازمدت، کارفرمایان با آگاهی بیشتر از پیچیدگی، خطرات و وقت‌گیر بودن فرآیند سرمایه گذاری، ضرورت چنین کاری را درخواهند یافت. از مزایای به‌کارفتن کارشناس سرمایه گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
• دید تخصصی
بدیهی است که در هنگام استخدام یک کارشناس سرمایه گذاری، سرمایه گذاران در جستجوی دانش و تجربه‌ای هستند که خود فاقد آن‌اند. با رشد صنایع و بازارهای بورس و سهام و گستردگی و پیچیدگی روزافزون آن، روند سرمایه گذاری نیز به همان اندازه بغرنج‌تر و تخصصی‌تر شده است. این دشواری به‌ویژه زمانی بیشتر می‌شود که سرمایه گذاران به دنبال تعیین اهداف بلندمدت مالی و اقتصادی و برنامه‌ریزی برای رسیدن به این هدف‌ها هستند. رسیدن به سودهای کم و کوتاه‌مدت، شاید نیازمند آگاهی و زمان فراوانی نباشد، اما دستیابی به سود کلان و درازمدت مستلزم کسب آگاهی از کارشناسان سرمایه گذاری است.
• توصیه و مشاوره بی‌طرفانه و عینی
در طراحی برنامه‌های مالی و اقتصادی، عوامل بسیاری دخیل هستند. ممکن است سرمایه گذاران تحت تاثیر احساسات و عواطف خود قرار گرفته و مثلا به علت ترس از حوادث آینده، تصمیماتی اتخاذ کنند که موجب زیان آنان گردد. یک کارشناس سرمایه گذاری، به این دلیل که سود و زیان کلانی از جانب تصمیم‌های مالی سرمایه گذار متحمل نمی‌شود می‌تواند فارغدلانه و با نگاه عینی و بی‌طرفانه، راهنمای او در تصمیم‌گیری‌های منطقی و عقلانی باشد.
• تعدد گزینه‌ها
برخی از کارشناسان سرمایه گذاری با شرکت‌ها، بیمه‌ها و صندوق‌های بازنشستگی همکاری می‌کنند. اما برخی دیگر به‌طور مستقل و آزاد فعالیت می‌کنند و می‌توانند طیف گسترده‌ای از گزینه‌ها برای سرمایه گذاری را در اختیار سرمایه گذاران شخصی قرار دهند. ممکن است کارفرمایان به دلیل عدم دانش کافی، از فرصت‌های مناسب و گاه پنهانِ سرمایه گذاری غافل باشند و تنها فرصت‌هایی را در نظر بگیرند که شایع و آشکار هستند. کارشناس سرمایه گذاری با آگاهی و تجربه خود می‌تواند راهنمای خوبی در این راه باشد.
• صرفه زمانی
مدیریت کردن سرمایه گذاری ممکن است برای سرمایه گذاران بسیار وقت‌گیر و ملال‌آور باشد. سرمایه گذار باید به‌تنهایی دست به تحقیق و پژوهش بزند، فرصت‌های مناسب را بیابد، زمان مناسب خرید یا فروش را تخمین زند و دانش خود را از وضعیت بازار افزایش دهد. با وجود کارشناس مورد اعتمادی که دانش و زمان کافی برای پرداختن به مسائل سرمایه گذاری دارد، کارفرمایان می‌توانند با خاطری آسوده سود بر روی سود بگذارند.
ویژگی‌ها و مهارت‌های مورد نیاز برای کارشناس سرمایه‌گذاری
ویژگی‌ها و توانایی‌های زیر را می‌توان در مورد کارشناس سرمایه گذاری برشمرد:
• مهارت حل مسئله
کارفرمایان معمولا به کسانی اعتماد می‌کنند که از پس چالش‌ها برآیند. مهم نیست که مشکل یا چالش در مورد چیست، مهم این است که کارشناس سرمایه گذاری زمان را غنیمت دانسته و دست به کارِ یافتن راهکاری برای آن مشکل می‌شود.
• قدرت تحلیل
توانایی ارائه استدلال‌های منطقی برای گردآوری و تحلیل اطلاعات مالی و اقتصادی، یکی از مهم‌ترین ضرورت‌ها در زمینه‌های مالی و اقتصادی است. بسیاری از کسانی که در این زمینه تأثیرگذار بوده‌اند تفکر تحلیلیِ نیرومندی داشته‌اند.
• روابط عمومی استثنایی
کارشناسان سرمایه گذاری در هر جایگاه و منصبی که باشند، ایجاد رابطه با دیگران از ویژگی‌های حیاتیِ کار آنان است. آنها باید با همکاران، مدیران و کارفرمایان، روابط نزدیک و مؤثر داشته باشند. همچنین آنها باید بتوانند افکار و ایده‌های خود را به روشن‌ترین و ساده‌ترین شکل ممکن، به کارفرمایان خود انتقال دهند.
• اعتماد به نفسِ معقول
اعتماد به نفس، نقش بسیار حیاتی در سرعت‌بخشی به پیشرفت افراد در زمینه‌های مالی و اقتصادی دارد. کارشناس سرمایه گذاری باید با تکیه بر توانایی‌های خود، شرکت را به پیش ببرد و اولویت را به تیم و شرکت خود دهد.
• حرفه‌ای‌گری تزلزل‌ناپذیر
فارغ از حال و هوای موجود در شرکت یا محیط کار، کارشناس سرمایه گذاری باید حرفه‌ای‌گری را در صدر کار خود قرار دهد. رفتار کاملا رسمی موجب استقرار نظم، هماهنگی و اعتماد خواهد شد. در محیط‌های کاریِ غیررسمی نیز کارشناس سرمایه گذاری باید در عین تطابق‌پذیری با محیط، رفتار حرفه‌ای خود را نیز کماکان حفظ کند.
• حس کنجکاوی علمی
بهترین کارشناسان سرمایه گذاری کسانی هستند که در پست و جایگاهی به دنبال افزایش اطلاعات و دانش خود هستند. دانش و تجربه فراوان، از دید کارفرمایان پنهان نخواهد ماند و موجب توسعه و پیشرفت کاری این کارشناسان خواهد شد.
• سازگاری‌پذیری با کار مستقل و گروهی
محیط‌های کاری در زمینه مالی و اقتصادی، ممکن است تفاوت‌هایی داشته باشند. کارشناس سرمایه گذاری خوب، باید بتواند بدون کوچک‌ترین مشکلی، کار فردی و مستقلانه خود را به فعالیت کارآمد در قالب یک تیم تغییر دهد.
• خودمدیریتی و نظم و انضباط شخصی
توانایی انجام دادن مؤثر و کارآمد امور، بدون نظارت و راهنمایی دیگران از مؤلفه‌های اصلی کار به عنوان کارشناس سرمایه گذاری است. با وجود چنین خصیصه‌ای، پیشرفت کاری بسیار سریع‌تر به وقوع خواهد پیوست. کسب اطلاعات از وضعیت بازار و سرمایه، تحلیل این اطلاعات و انتقال به‌موقع آن به سرمایه گذاران، همه و همه اموری هستند که بدون نظم و انضباط شخصی به جایی راه نخواهند برد.
وظایف و مسئولیت‌های کارشناس سرمایه گذاری
از میان وظایف و مسئولیت‌های کارشناس سرمایه‌گذاری می‌توان موارد زیر را برشمرد:
• برنامه‌ریزی برای دستیابی به اهداف شرکت‌ها و مؤسسات در تخصیص سرمایه و سهام
• فراهم آوردن اطلاعات در رابطه با فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری، مسائل قانونی و نظارتی و سیاست‌گذاری‌های جدید
• شناسایی و گزارش مسائل یا محدودیت‌های مربوط به تولیدات، عملیات‌ها، سیستم‌ها، برنامه‌ها، قیمت‌گذاری‌ها و پیشنهاد جایگزین برای آنها
• کسب اطمینان از تناسب و تطابق میان سرمایه گذاری‌ها و خط مشی کلی و سیاست‌های تنظیمیِ شرکت یا مؤسسه
• شناسایی نیازهای مشتریان در رابطه با سرمایه گذاری از طریق معیارهای پایه برنامه‌ریزی مالی
• ارائه راهبردهای سرمایه‌گذاری مختلف برای برطرف‌سازی نیازمندی‌های شرکت یا مؤسسه
• نگه‌داری و به‌روزرسانی پرونده‌ها و سوابق مالی مشتریان
• اولویت بخشیدن به نیازمندی‌های مشتریان و خدمات‌رسانی بیشتر به آنان
• شناسایی نیازهای متغیر و ایجاد روابط حسنه و مستحکم با مشتریان
• برگزاری جلسه با مشتریان و کارفرمایان و مرور گزارش‌ها و اطلاعات جدید مالی با آنان
• پی‌گیری روابط پس از فروش با مشتریان و مدیریتِ مراجعات
• کسب اطلاعات عمومی و کلی از وضعیت محصولات و فرصت‌های مالی از طریق مطالعه و شرکت در جلسات آموزشی
• شناسایی و ایجاد روندهای جایگزین برای توسعه تجارت و کسب‌وکار جهت نیل به اهداف تعیین‌شده
تحصیلات لازم برای کارشناس سرمایه‌گذاری
برای افرادی که می‌خواهند به عنوان کارشناس سرمایه‌گذاری مشغول کار شوند الزامی است که حداقل مدرک کارشناسی داشته باشند. رشته‌هایی همچون حسابداری، امور مالی و اقتصاد از جمله رشته‌هایی هستند که در این شغل، رایج می‌باشند. بهتر است علاقمندان به فعالیت در این شغل، از طریق کارآموزی و دستیاری در این زمینه، تجربه کافی را برای ورود مستقل به بازار کار به دست بیاورند. مضاف بر این، کارآموزی و دستیاری می‌تواند راه خوبی برای ایجاد ارتباطات قویِ کاری نیز باشد و دانشجویان را در دستیابی به مناصب بهتر یاری دهد.
بازار کار و وضعیت استخدام کارشناس سرمایه گذاری
در روزگار معاصر که روابط و فعالیت‌های اقتصادی و مالی شتاب و گسترش بیشتری پیدا کرده است، نیاز به کارشناسانی که بتوانند با مشاوره و راهنمایی خود کسب‌وکارها را به مسیر درست و موفقیت‌آمیز هدایت کنند نیز افزایش یافته است. کارشناسان سرمایه گذاری بنا بر سطح تحصیلات، سابقه کاری و علایق و خصوصیات روانی خود می‌توانند در هریک از موقعیت‌های کاری زیر به فعالیت بپردازند:
• همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی
• فعالیت در شرکت‌ها و سازمان‌های خصوصی و دولتی
• کار برای مشتریان و کارفرمایان شخصی که به‌ویژه قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند
• اشتغال در شرکت‌های مدیریت سرمایه گذاری
• همکاری با شرکت‌های بیمه
• همکاری با بخش‌های مختلف صنعتی
میزان درآمد کارشناس سرمایه گذاری
مقدار درآمد در زمینه‌های مربوط به سرمایه گذاری می‌تواند دارای تنوع و تفاوت گسترده‌ای باشد. شرایط اقتصادی کشورها نیز تأثیر فراوانی در میزان درآمد کارشناسان سرمایه گذاری می‌تواند داشته باشد. از دیگر عوامل مؤثر بر درآمد دریافتیِ کارشناسان سرمایه گذاری به میزان سابقه کاری، سطح تحصیلات، شرکت یا کارفرمای شخصی‌ای که کارشناس سرمایه گذاری را در استخدام گرفته است و نوع فعالیت صنعتی و خدماتی‌ای که شرکت یا کارفرمای شخصی انجام می‌دهد نیز می‌توان اشاره کرد. در کشور ما متأسفانه آمار و اطلاعات رسمی و قابل اعتمادی در این مورد وجود ندارد. اما در خارج از ایران، مطابق با اطلاعات موجود در سایت پِی‌اسکِیل، متوسط درآمد سالیانه یک کارشناس سرمایه گذاری معادل با ۵۰۱۵۶ دلار گزارش شده است.
